カテゴリー: 運用

こんにちは、ファイナンシャルプランナーのぴーちゃんです🐣
最近よく耳にする「NISA」と「iDeCo」。どちらもお金を増やすための強い味方ですが、いざ始めようとすると「結局どっちを選べばいいの？」と迷ってしまう方が多いです。

💡まずはざっくり特徴をチェック！

✅ NISA（旧つみたてNISA）
・いつでも引き出せる自由度が魅力
・利益が非課税（旧つみたてNISAは最長20年）
・「教育資金や家の頭金にも使えるから、将来何に使うか決めていない」という人にぴったり

✅ iDeCo
・60歳まで引き出せない代わりに節税効果が大きい
・掛金が全額所得控除！毎年の税金が安くなる
・「将来の老後資金は絶対確保したい」人におすすめ

🔍つまりどう使い分ける？

▶ 短～中期で使う可能性がある資金はNISAへ
家を買う、教育費にするなど何かと選択肢を残したいなら、つみたてNISAでいつでも引き出せる安心を。

▶ 確実に老後資金として育てたいならiDeCo
引き出せないぶんしっかり残るし、何より節税メリットが大きい！

「どっちから始めればいい？」と迷う方は、収入やライフプランによって優先順位は変わります。あなたに最適な資産の置き場所、一緒に見つけませんか？
ぴーちゃんがやさしくサポートします✨

最後までお読みいただきありがとうございます。

 

こんにちは、ファイナンシャルプランナーのぴーちゃんです🐣
「iDeCoって最近よく聞くけど、なんとなく難しそう…」そんな風に思っていませんか？
でもそれ、もったいない！
特に働く女性にとって、iDeCoは“老後資金を作りながら、今の税金もお得になる”強い味方なんです。

💡iDeCoってどんなもの？
iDeCo（イデコ）は、自分でつくる年金制度。
毎月一定額を積み立てて投資信託などで運用し、60歳以降に受け取ります。
ポイントは、掛金が全額所得控除になること。
たとえば毎月1万円積み立てた場合、年間12万円が所得控除。
所得税・住民税が合わせて2万円以上減るケースもあります。

✨どんなメリットがあるの？
✔ 掛金が所得控除で税金が軽くなる
✔ 運用益も非課税だから増やしやすい
✔ 受け取るときも一定額まで税優遇がある

⚠注意点もあるよ
iDeCoは原則60歳まで引き出せません。
だから「今すぐ使う予定のお金」はNG。
余裕資金でコツコツ積み立てるのが鉄則です。

👩‍💼働きながら家計を支える女性にこそピッタリ！
将来のためにお金を増やしつつ、今の節税にもつながるなんて最高ですよね♪

「私の場合はどれくらい節税できる？」「どうやって始めるの？」
そんな疑問はぴーちゃんにぜひご相談ください😊
あなたの暮らしにぴったりのプラン、一緒に探しましょう！

最後までお読みいただきありがとうございます。

こんにちは！ファイナンシャルプランナーのぴーちゃんです🐣
「新NISA、何か変わるんでしょ？よくわからないし面倒だからスルーでいいや」って思ってません？
……それ、めちゃくちゃもったいないです。

2024年から始まった新NISAは、はっきり言って“史上最強クラス”にお得な制度。
なぜなら、投資で得た利益に税金がかからない枠が一生使えるから。
旧NISAは「最長5年」とか「20年まで」なんて期限がありましたが、もうそんな制限ナシ！
投資の利益を何十年も非課税にできるんです。

さらに非課税枠も拡大。
これまでの一般NISAが年間120万円だったのに対して、新NISAはつみたて投資と合わせて年間360万円までOK。生涯投資枠はなんと1,800万円。
もう「投資ってお金持ちのための話でしょ？」なんて言ってる場合じゃありません。

正直、これを活用しないのは、自分からお金を捨てにいくようなもの。
今、少し動くか動かないかで、将来手にする資産は数百万円単位で変わるかもしれないんです。

「とはいえ、自分に合うのはどんな運用？どれくらいやればいいの？」
そんな疑問は、ぴーちゃんが全部まとめて受け止めます！
興味が湧いた方は、いますぐDMしてください。
このチャンス、逃すのはもったいないですよ。

最後までお読みいただきありがとうございます。

こんにちは、ファイナンシャルプランナーのぴーちゃんです。
「子育てにお金がかかるのに、将来のことも不安…」そんな気持ち、よくわかります。でも、実は今から少しずつ始める“つみたて投資”が、将来の安心に変わるかもしれません！

「投資ってまとまったお金がないとムリ」と思っていませんか？
じつは、月1,000円からでも始められるつみたて投資があるんです。
なかでも「つみたてNISA」は、税金がかからず、初心者でも使いやすい制度として人気上昇中！

【つみたて投資のポイント】
✅ 少額からOK（100円～始められる証券会社も！）
✅ 自動でコツコツ積み立て
✅ 長期で運用することで“複利”の力が効いてくる✨

しかも、プロが運用する「投資信託」を使えば、毎日忙しいママでも手間なく資産形成ができちゃいます。

もちろん、リスクはゼロではありません。でも、時間を味方につければ、リスクを減らしながらお金を増やすことも可能です。

「どれを選んでいいかわからない…」という方は、ぜひ私たちの事務所までご相談ください。ママにやさしい投資の始め方、しっかりお伝えします♪

最後までお読みいただきありがとうございます。

投資ってこわい？ゼロからはじめる投資デビュー第2回目

「投資信託ってナニモノ？メリット・デメリットを5分で」

こんにちは！ファイナンシャルプランナーのぴーちゃんです🐣
「投資に興味はあるけど、なんだか怖い…」そんなあなたにピッタリなのが投資信託（ファンド）。でも、そもそも“投資信託”ってなんなの？と疑問に思っていませんか？

投資信託とは、あなたを含む多くの人から集めたお金を、**専門家（ファンドマネージャー）**が株や債券などに分散投資してくれる商品です。つまり、プロにお任せで始められる投資なんです！

🔷 メリット

• ✅ 少額から始められる（月1,000円〜OK！）
• ✅ リスクが分散される（たくさんの銘柄に投資してくれる）
• ✅ 運用の手間がいらない（プロが管理してくれる）

🔶 デメリット

• ⚠️ 元本保証ではない（投資なので値下がりの可能性も）
• ⚠️ 手数料がかかる（購入時や保有中にコストが発生）
• ⚠️ 中身がわかりにくいことも（どんな資産に投資しているか要チェック！）

初心者の方は、まず「インデックス型」の投資信託から始めるのが安心です。これは市場全体に連動する運用方法で、手数料も安く、コツコツ型に向いています💡

「なるほど、ちょっと始めてみたいかも…」と思ったら、まずは自分に合った商品を探すところから。自分ひとりで悩まずに、気軽に相談してみませんか？ぴーちゃん事務所では、無料の初心者向け相談も受付中です♪

最後までお読みいただきありがとうございます。