カテゴリー: 運用

こんにちは、ファイナンシャルプランナーのぴーちゃんです！
最近「モノの値段が上がったな…」と感じること、ありませんか？それ、まさに“インフレ”。でも心配しないで。インフレに強い「お金の置き場所」はちゃんとあるんです！

🔍インフレに強い代表的な資産

📈 株式・株式型投資信託
企業の利益が物価上昇とともに伸びることで、資産価値も上がりやすいのが特徴。

🏠 不動産投資信託（REIT）
物価が上がれば家賃も上がる。結果として不動産の価値も上がりやすく、インフレに強い資産とされます。

📀 金（ゴールド）
インフレに強い“実物資産”の代表格。価格が世界情勢にも影響されるため、保険的に一部保有するのが◎。

💵 外貨預金・外貨建て資産（米ドル・豪ドルなど）
円安時に資産価値が増えることもあり、インフレと円安が重なる局面ではメリット大。

インフレで「お金の価値」が目減りしてしまうのは避けたいところ。上記のような資産に分散投資することで、じょうずにお金を守って育てていきましょう🌱

「自分にはどれが合ってる？」という方は、お気軽にぴーちゃん事務所まで！あなたに合った“お金の置き場所”一緒に考えますよ😊

最後までお読みいただきありがとうございます。

こんにちは、ファイナンシャルプランナーのぴーちゃんです。
最近「スーパーでいつもの食材が高くなってる…」「電気代もじわじわ上がってる…」そんなふうに感じたことはありませんか？
それ、“インフレ（物価上昇）”の影響かもしれません。

インフレとは、モノやサービスの値段が全体的に上がる現象のこと。
例えば、去年100円で買えたパンが、今年は120円になっていたら、それはインフレ。つまり、お金の価値が下がっているということでもあります。

これが続くと、同じ収入でも買えるものが減ってしまい、実質的な家計の圧迫に…。
特に子育て世代や共働き家庭にとっては、日々のやりくりに大きな影響を与えます。

でも安心してください！
インフレに負けない家計をつくるためには、こんな工夫があります👇

🔸 固定費の見直し（通信費・保険など）
🔸「先取り貯金」で生活費を管理
🔸 資産運用でお金の価値を守る（NISAやiDeCoも活用！）
🔸 価格に敏感になる「買い方」の見直し（まとめ買い・ポイント活用など）

インフレは私たちにはどうにもできない“外部要因”ですが、それに備える家計管理は“今すぐできる”内側の力です！

「うちの家計、インフレに耐えられる？」と不安な方、まずはお気軽に私たちにご相談ください。
あなたの家計に合わせた対策、一緒に考えましょう！

最後までお読みいただきありがとうございます。

こんにちは、ファイナンシャルプランナーのぴーちゃんです🐣
最近よく耳にする「NISA」と「iDeCo」。どちらもお金を増やすための強い味方ですが、いざ始めようとすると「結局どっちを選べばいいの？」と迷ってしまう方が多いです。

💡まずはざっくり特徴をチェック！

✅ NISA（旧つみたてNISA）
・いつでも引き出せる自由度が魅力
・利益が非課税（旧つみたてNISAは最長20年）
・「教育資金や家の頭金にも使えるから、将来何に使うか決めていない」という人にぴったり

✅ iDeCo
・60歳まで引き出せない代わりに節税効果が大きい
・掛金が全額所得控除！毎年の税金が安くなる
・「将来の老後資金は絶対確保したい」人におすすめ

🔍つまりどう使い分ける？

▶ 短～中期で使う可能性がある資金はNISAへ
家を買う、教育費にするなど何かと選択肢を残したいなら、つみたてNISAでいつでも引き出せる安心を。

▶ 確実に老後資金として育てたいならiDeCo
引き出せないぶんしっかり残るし、何より節税メリットが大きい！

「どっちから始めればいい？」と迷う方は、収入やライフプランによって優先順位は変わります。あなたに最適な資産の置き場所、一緒に見つけませんか？
ぴーちゃんがやさしくサポートします✨

最後までお読みいただきありがとうございます。

 

こんにちは、ファイナンシャルプランナーのぴーちゃんです🐣
「iDeCoって最近よく聞くけど、なんとなく難しそう…」そんな風に思っていませんか？
でもそれ、もったいない！
特に働く女性にとって、iDeCoは“老後資金を作りながら、今の税金もお得になる”強い味方なんです。

💡iDeCoってどんなもの？
iDeCo（イデコ）は、自分でつくる年金制度。
毎月一定額を積み立てて投資信託などで運用し、60歳以降に受け取ります。
ポイントは、掛金が全額所得控除になること。
たとえば毎月1万円積み立てた場合、年間12万円が所得控除。
所得税・住民税が合わせて2万円以上減るケースもあります。

✨どんなメリットがあるの？
✔ 掛金が所得控除で税金が軽くなる
✔ 運用益も非課税だから増やしやすい
✔ 受け取るときも一定額まで税優遇がある

⚠注意点もあるよ
iDeCoは原則60歳まで引き出せません。
だから「今すぐ使う予定のお金」はNG。
余裕資金でコツコツ積み立てるのが鉄則です。

👩‍💼働きながら家計を支える女性にこそピッタリ！
将来のためにお金を増やしつつ、今の節税にもつながるなんて最高ですよね♪

「私の場合はどれくらい節税できる？」「どうやって始めるの？」
そんな疑問はぴーちゃんにぜひご相談ください😊
あなたの暮らしにぴったりのプラン、一緒に探しましょう！

最後までお読みいただきありがとうございます。

こんにちは！ファイナンシャルプランナーのぴーちゃんです🐣
「新NISA、何か変わるんでしょ？よくわからないし面倒だからスルーでいいや」って思ってません？
……それ、めちゃくちゃもったいないです。

2024年から始まった新NISAは、はっきり言って“史上最強クラス”にお得な制度。
なぜなら、投資で得た利益に税金がかからない枠が一生使えるから。
旧NISAは「最長5年」とか「20年まで」なんて期限がありましたが、もうそんな制限ナシ！
投資の利益を何十年も非課税にできるんです。

さらに非課税枠も拡大。
これまでの一般NISAが年間120万円だったのに対して、新NISAはつみたて投資と合わせて年間360万円までOK。生涯投資枠はなんと1,800万円。
もう「投資ってお金持ちのための話でしょ？」なんて言ってる場合じゃありません。

正直、これを活用しないのは、自分からお金を捨てにいくようなもの。
今、少し動くか動かないかで、将来手にする資産は数百万円単位で変わるかもしれないんです。

「とはいえ、自分に合うのはどんな運用？どれくらいやればいいの？」
そんな疑問は、ぴーちゃんが全部まとめて受け止めます！
興味が湧いた方は、いますぐDMしてください。
このチャンス、逃すのはもったいないですよ。

最後までお読みいただきありがとうございます。