ファイナンシャルサポート

現在も未来も一生涯安心でHappyでいられる
『笑顔の財布』を手にするために

家計相談

  • ①まずは現在の家計状況を確認しましょう。
  • ②子供のための教育資金。進学先によって大きく変わります。
  • ③夢のマイホーム購入。その家を買うことでご家族は今よりもっと笑顔になりますか？
  • ④ずっと家計を見てほしい。
  • ⑤家計簿丸投げしてもいいですか？
  • ⑥お試しコース

保険相談

  • ①保険って本当に必要？
  • ②保険には一応入っているけれど・・・。
  • ③安いほうがいいの？
  • ④今の保険で大丈夫？
  • ⑤保険金請求の仕方がわからない。
  • ⑥どんな時に保険って支払われるのかな？

家計相談

家計相談　①まずは現在の家計状況を確認しましょう。

  • □現在の状況で大丈夫かどうかを知りたい。
  • □この先どうすればいいのか知りたい。
  • □家計簿をつけたいけどどこからどうすればいいのかわからない。
  • □なんとなくこのままではいけないと思うけど、よくわからない。
  • □貯金できない。
  • □多分赤字だと思う。
など、アドバイスがほしい。現状を把握したい。と思われる方向けです。
弊社にご来社いただき、面談にて詳しく家計改善の方法をご提案します。
遠方の方はSkype、Messenger、Line等でのやり取りも可能です。

家計相談　②子供のための教育資金。どうやって貯める？いくら？いつまでに？

よく「小学校から大学卒業までいくら必要か」子育ての本とかに書いてありますよね。
あれって本当でしょうか？
嘘を書いているわけではありませんが、教育資金は家族によって様々です。
平均値を貯めておけばいいの？
子供の可能性を大きく左右する教育費、多いに越したことはありません。
しかし、家族の生活を圧迫するほどの教育費を捻出することが幸せでしょうか？
「これからは海外の教育にも目を向けたい」と思われるご両親もいらっしゃるでしょう。
「日本の教育で十分」と思われるご両親もいらっしゃるでしょう。
さて、平均値で大丈夫でしょうか？
我が家の考え方に合う教育は？この大学に行くにはどこの塾に行かせたら・・・。
幼稚園に入るのでさえ大変な世の中です。教育資金はどうやって考えますか？
教育資金の考え方、貯蓄の仕方を一緒に考えて納得いく教育を目指します。

 

お客様の声

「子供が小さい今はあまり考えていなかった教育費、なんとかなると思っていたけど、今のままではいけないことがわかりました。」
「塾、習い事にお金をつかっていればそこそこの学校に入れると思っていたけど、入れることばかりを考えていました。」
「これからはどんどん子供たちを海外にも出してあげたいと思っていたけど、それには現在の貯蓄額では足らないことがわかり、これからもっと節約に身を入れようと思います。」

家計相談　③夢のマイホーム購入。その家を買うことでご家族が今より笑顔になれますか？

マイホームを買う。これは素晴らしいと同時に大変なことです。何のためにマイホームを購入するのか。マイホームを手に入れてご家族がもっと笑顔になれるのか。よくよく考えてみてください。周りの人がみんな買っているから。賃貸住宅の更新が近づいてきたから。購入の動機はまちまちです。でも、ちょっと待ってください。大きな買い物ですから、購入した後のご家族を考えてみてください。みんなの笑顔が見えますか？
購入が決まったら、ちゃんと支払っていける資金計画が大事です。
資金計画が甘いとせっかく購入したマイホームを途中で手放すなんてことになりかねません。
そんなことにならないように無理のない資金計画と、ちゃんと払っていける住宅ローンの選択が必要です。

こんな方は一度ご連絡を

  • □住宅購入を検討しているんだけど、ずっと支払うことができるか不安
  • □住宅購入に必要な資金はいくらぐらいか知りたい
  • □この物件を買いたい！でも大丈夫？
  • □ローンの返済が苦しくなってきた
  • □住宅ローンを借り換えると安くなる？

ご相談料

面談１回（６０分程度）

メールのみによる相談は行っておりません。

 

家計相談　④ずっと家計を見てほしい。⑤家計簿丸投げしたい

一度や二度の相談ではきちんとやっていける自信のない方
相談はしたけどやっぱり年間を通してみてほしい。
きちんと、家計管理できるまでお付き合いいたします。
ずっと未来永劫『笑顔の財布』でいられるようにサポートします。

☆家計改善・ライフプランコンサルティング

契　　約：
１年単位（初回面談日〜1年間）
顧 問 料：
家計の状況によって異なります。お話をお伺いの上お見積もりいたします。
面談場所：
弊社事務所
面　　談：
月１回（６０分程度）
※初回は２時間程度かかる場合があります。
担　　当：

ファイナンシャル・プランナー　塙

家計相談　⑥お試しコース

まずはお試しコースから始めてみませんか。家計簿をつけられるか不安。時間がなくてやりたくない。続けられなくてもいいんです。お試しコースで自分に合った家計管理の方法を見つけるところから始めましょう。

保険相談

保険について迷ったらお問い合わせください。

保険相談　①保険って本当に必要？

お客様のお考えに沿ってご案内いたします。
必要か不要かご自身で判断できるようにサポートいたします。

保険相談　②保険には一応入っているけれど・・・。

現在の保険の確認をいたします。
その後、考えられるリスクとその回避に必要な保険をご説明します。
お客様の現状とご加入中の保険の乖離がないかどうかを確認いたします。

保険相談　③安いほうがいいの？

保険に対する考え方は各家庭でまちまちです。
安い＝保障が低い　それでも保険だから構わないのか、きちんとリスクを軽減できるものを選ぶのか
ご家族のお考えを再確認し、ご意向に沿った内容をご案内いたします。

保険相談　④今の保険で大丈夫？

現在のご契約がご家族のキャッシュフローに沿ったものかどうか確認します。

保険相談　⑤保険金請求がわからない

保険金請求書をお持ちください。書き方をお教えいたします。

 

お客様の声

「損保も生保も説明してもらえるから家庭に必要な保険について理解できた。」
「今契約している保険の内容と我が家の現実がずれていることが分かった。」
「今後の自分たちの生活設計まで検討できた。」
「無駄な保険に入っていることが理解できた。」