こんにちは！ファイナンシャルプランナーのぴーちゃんです🐣
今回は、投資信託を選ぶうえで知っておきたい「運用スタイル」についてお話しします。
投資信託には大きく分けて【インデックス運用】と【アクティブ運用】の2つのスタイルがあることをご存じですか？
それぞれの特徴と、メリット・デメリットをわかりやすくまとめました。自分に合ったスタイルを見つけるヒントにしてくださいね！
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◆インデックス運用とは？
• 概要：日経平均株価やS&P500など、特定の市場指数に連動する運用を目指します。
• メリット：
o コストが安い（運用管理費用が低め）
o 市場平均並みのリターンを目指せる
o 長期投資向きで安定感がある
• デメリット：
o 大きなリターンは期待しづらい
o 市場全体が下落すると一緒に下がる
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◆アクティブ運用とは？
• 概要：ファンドマネージャーが市場平均を上回るリターンを目指して積極的に銘柄を選んで運用します。
• メリット：
o 市場平均を超える高リターンのチャンスあり
o 独自戦略による柔軟な運用が可能
• デメリット：
o コストが高め（運用管理費用が割高）
o 必ずしも市場平均を超えられるとは限らない
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◆どちらを選ぶべき？
「確実性重視でコツコツ増やしたい」ならインデックス運用、
「多少リスクを取っても高いリターンを狙いたい」ならアクティブ運用、
といった具合に、あなたのリスク許容度や運用目的に合わせて選びましょう！
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投資信託選びは、未来の資産形成に直結する大切なステップです✨
「自分にぴったりの運用スタイルを知りたい！」という方は、ぜひ私たちの事務所にご相談ください。ぴーちゃんが、あなたに合ったプランを一緒に考えます！
最後までお読みいただきありがとうございます。